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PROPERTY TAX EXEMPTIONS (Español hacia abajo)
Property tax in Texas is a locally assessed and locally administered tax. There is no state property tax. Property taxes pay for schools, roads, police and firemen, emergency response services, libraries, parks, and other services provided by local government. Texas state law provides for a variety of exemptions from property tax for property and property owners that qualify for the exemption.As a homeowner in Texas, you are eligible to apply for a tax break from property taxes on your principal residence called a Homestead Exemption. Homestead Exemptions remove part of your home’s value from taxation, so they lower your taxes. Currently, the homestead exemption for school taxes is $25,000.
Age 65 or older and Disabled individuals qualify for an additional $10,000 homestead exemption for school taxes. If the owner qualifies for both the age 65 or older exemption and the disabled exemption, the owner must choose one or the other for school taxes.How do I qualify for the additional $10,000 Age 65 or older or Disabled Person’s Homestead Exemption? You may apply to the appraisal district up to one year after the date you become age 65 or qualify for disability, or up to one year after the taxes are due, whichever is later. If your application is approved, you will receive the exemption for the entire year and for subsequent years as long as you own a qualified homestead.
Applications are available at Navarro Central Appraisal District at 111 East 1st Avenue, Corsicana, TX or you can click here to apply for a homestead exemption.
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Homestead Exemptions FAQ
AM I ELIGIBILE FOR A HOMESTEAD EXEMPTION?
- You owned property on January 1
- You occupied it as your principal residence on January 1 AND
- You or your spouse do not claim a residence homestead exemption on any other property
- Valid TX driver’s license or TX identification card with the property address
If you’ve met these eligibility requirements, the Homestead Exemption requires the school district to provide a $25,000 exemption to taxpayers who have applied and been granted the Homestead Exemption.
Example:
Assessed Home Value $75,000 Without Homestead Exemption, tax rate is multiplied by a taxable value of $75,000 to get amount of taxes owed.Assessed Home Value $75,000 With the Homestead Exemption, tax rate is multiplied by a taxable value of $50,000 ($75,000 - $25,000) to get the amount of
taxes owed.Questions? Call the Navarro County Appraisal District at 903-872-6161 or visit www.navarrocad.com.
Do I, as a homeowner, get a tax break from property taxes?
You may apply for homestead exemptions on your principal residence. Homestead exemptions remove part of your home's value from taxation, so they lower your taxes.
For example, if your home is appraised at $100,000, and you qualify for a $25,000 exemption (this is the amount mandated for school districts), you will pay school taxes on the home as if it was worth only $75,000. Taxing units have the option to offer a separate exemption of up to 20 percent of the total value.
Do all homes qualify for a homestead exemptions?
No, only a homeowner's principal residence qualifies. To qualify, a home must meet the definition of a residence homestead: The home's owner must be an individual (for example: not a corporation or other business entity) and use the home as his or her principal residence on Jan. 1 of the tax year. An age 65 or older or disabled exemption is effective as of Jan. 1 of the tax year the applicant qualifies for the homestead and applies to the entire tax year.
What is a homestead?
A homestead can be a separate structure, condominium or a manufactured home located on owned or leased land, as long as the individual living in the home owns it. A homestead can include up to 20 acres, if the land is owned by the homeowner and used for a purpose related to the residential use of the homestead.
What homestead exemptions are available?
There are several types of exemptions you may receive.
- School taxes: All residence homestead owners are allowed a $25,000 homestead exemption from their home's value for school taxes.
- County taxes: If a county collects a special tax for farm-to-market roads or flood control, a residence homestead is allowed to receive a $3,000 exemption for this tax. If the county grants an optional exemption for homeowners age 65 or older or disabled, the owners will receive only the local-option exemption.
- Age 65 or older and disabled exemptions: Individuals age 65 or older or disabled residence homestead owners qualify for a $10,000 homestead exemption for school taxes, in addition to the $25,000 exemption for all homeowners. If the owner qualifies for both the $10,000 exemption for age 65 or older homeowners and the $10,000 exemption for disabled homeowners, the owner must choose one or the other for school taxes. The owner cannot receive both exemptions.
- Optional percentage exemptions: Any taxing unit, including a city, county, school, or special district, may offer an exemption of up to 20 percent of a home's value. But, no matter what the percentage is, the amount of an optional exemption cannot be less than $5,000. Each taxing unit decides if it will offer the exemption and at what percentage. This percentage exemption is added to any other home exemption for which an owner qualifies. The taxing unit must decide before July 1 of the tax year to offer this exemption.
- Optional age 65 or older or disabled exemptions: Any taxing unit may offer an additional exemption amount of at least $3,000 for taxpayers age 65 or older and/or disabled.
How do I get a general $25,000 homestead exemption?
For the $25,000 general homestead exemption, you may submit an Application for Residential Homestead Exemption (PDF) and supporting documentation, with the appraisal district where the property is located. Once you receive the exemption, you do not need to reapply unless the chief appraiser sends you a new application. In that case, you must file the new application. If you should move or your qualification ends, you must inform the appraisal district in writing before the next May 1st. A list of appraisal district addresses and phone numbers is available online.
What is the deadline for filing for a homestead exemption?
The completed application and required documentation are due no later than April 30 of the tax year for which you are applying. A late homestead exemption application, however, may be filed up to two years after the delinquency date, which is usually Feb. 1.
May I continue to receive the residence homestead exemption on my home if I move away temporarily?
If you temporarily move away from your home, you may continue to receive the exemption if you do not establish a principal residence elsewhere, you intend to return to the home, and you are away less than two years. You may continue to receive the exemption if you do not occupy the residence for more than two years only if you are in military service serving inside or outside of the United States or live in a facility providing services related to health, infirmity or aging.
If I live in a home that has multiple owners, can I qualify for the residence homestead exemption on the home?
If you are not the sole owner of the property to which the homestead exemption applies, one of these ownership situations may apply.
If a married couple qualifies their property for residence homestead exemption, the spouses are treated as community property owners with 100 percent ownership for each spouse.
If you inherited property, you may be eligible as an heir property owner to be considered the sole owner for the residence homestead exemption.
If you have partial ownership but are not married or did not inherit property, the exemption amount is based on the interest you own.
For example, if you own a 50 percent interest in a homestead, you will receive only one-half, or $12,500, of a $25,000 homestead offered by a school district.Contact your the Navarro County Appraisal District for more information regarding your eligibility.
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El impuesto a la propiedad en Texas es un impuesto evaluado y administrado localmente. No hay impuesto estatal a la propiedad. Los impuestos a la propiedad pagan escuelas, carreteras, policía y bomberos, servicios de respuesta a emergencias, bibliotecas, parques y otros servicios proporcionados por el gobierno local. La ley del estado de Texas prevé una variedad de exenciones del impuesto a la propiedad para propietarios y propietarios que califican para la exención.
Como propietario de una vivienda en Texas, usted es elegible para solicitar una exención fiscal de los impuestos sobre la propiedad en su residencia principal llamada Exención de Homestead. Las exenciones de Homestead eliminan parte del valor de su hogar de los impuestos, por lo que reducen sus impuestos. En la actualidad, la exención de impuestos escolares por vivienda familiar es de $25,000.
Las personas mayores de 65 años y discapacitadas califican para una exención adicional de $10,000 para impuestos escolares. Si el propietario califica tanto para la exención de 65 años o más como para la exención por discapacidad, el propietario debe elegir uno u otro para los impuestos escolares.¿Cómo califico para la exención adicional de $10,000 para personas mayores de 65 años o discapacitadas? Puede solicitar al distrito de tasación hasta un año después de la fecha en que cumpla 65 años o califique para discapacidad, o hasta un año después de la fecha de vencimiento de los impuestos, lo que ocurra más tarde. Si se aprueba su solicitud, recibirá la exención para todo el año y para los años subsiguientes, siempre que sea propietario de una vivienda familiar calificada.
¿Cómo califico para la exención de una persona discapacitada? Usted es elegible si califica para recibir beneficios por discapacidad administrados por la Administración del Seguro Social. Se debe proporcionar una copia de la carta de concesión de discapacidad con su solicitud al distrito de tasación.
Las solicitudes están disponibles en Navarro Central Appraisal District en 111 East 1st Avenue, Corsicana, TX o puede hacer clic aquí para solicitar una exención de vivienda.
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Preguntas Mas Frecuentes
¿SOY ELEGIBLE PARA UNA EXENCIÓN DE VIVIENDA?
- Usted era dueño de una propiedad el 1 de enero
- La ocupó como su residencia principal el 1 de enero Y
- Usted o su cónyuge no reclaman una exención de residencia en ninguna otra propiedad
- Licencia de conducir de TX válida o tarjeta de identificación de TX con la dirección de la propiedad
Si ha cumplido con estos requisitos de elegibilidad, la Exención de Homestead requiere que el distrito escolar proporcione una exención de $25,000 a los propietarios que hayan solicitado y obtenido la Exención de Homestead.
Ejemplo:
Valor tasado de la vivienda $75,000 Sin exención de vivienda, la tasa impositiva se multiplica por un valor imponible de $75,000 para obtener la cantidad de impuestos adeudados.Valor tasado de la vivienda $75,000 con la exención de vivienda, la tasa impositiva se multiplica por un valor imponible de $50,000 ($75,000 - $25,000) para obtener la cantidad de
impuestos adeudados.¿Preguntas? Lláme al Distrito de Tasación del Condado de Navarro al 903-872-6161 o visite www.navarrocad.com.
¿Obtengo, como propietario de una vivienda, una exención fiscal de los impuestos sobre la propiedad?
Puede solicitar exenciones de vivienda en su residencia principal. Las exenciones de Homestead eliminan parte del valor de su hogar de los impuestos, por lo que reducen sus impuestos.
Por ejemplo, si su casa está tasada en $100,000 y califica para una exención de $25,000 (esta es la cantidad exigida para los distritos escolares), pagará impuestos escolares sobre la casa como si valiera solo $75,000. Las unidades imponibles tienen la opción de ofrecer una exención por separado de hasta el 20 por ciento del valor total.
¿Todos los hogares califican para las exenciones de vivienda familiar?
No, solo califica la residencia principal del propietario. Para calificar, una casa debe cumplir con la definición de residencia principal: el propietario de la casa debe ser un individuo (por ejemplo: no una corporación u otra entidad comercial) y usar la casa como su residencia principal el 1 de enero del año fiscal. año. Una exención para mayores de 65 años o discapacitados entra en vigencia a partir del 1 de enero del año fiscal en el que el solicitante califica para la vivienda y se aplica a todo el año fiscal.¿Qué es una casa de campo?
Una propiedad puede ser una estructura separada, un condominio o una casa prefabricada ubicada en un terreno propio o arrendado, siempre que la persona que viva en la casa sea propietaria. Una propiedad familiar puede incluir hasta 20 acres, si la tierra es propiedad del propietario y se usa para un propósito relacionado con el uso residencial de la propiedad familiar.
¿Qué exenciones de vivienda están disponibles?
Hay varios tipos de exenciones que puede recibir.Impuestos escolares: A todos los propietarios de residencias se les permite una exención de $25,000 del valor de su vivienda para los impuestos escolares.
Impuestos del condado: si un condado recauda un impuesto especial para las carreteras de la granja al mercado o para el control de inundaciones, se le permite a una residencia familiar recibir una exención de $3,000 por este impuesto. Si el condado otorga una exención opcional para propietarios de viviendas de 65 años o más o discapacitados, los propietarios recibirán solo la exención de opción local.
65 años o más y exenciones para discapacitados: las personas de 65 años o más o los propietarios discapacitados de una residencia califican para una exención de impuestos escolares de $10,000, además de la exención de $25,000 para todos los propietarios. Si el propietario califica tanto para la exención de $10,000 para propietarios de vivienda mayores de 65 años como para la exención de $10,000 para propietarios discapacitados, el propietario debe elegir uno u otro para los impuestos escolares. El propietario no puede recibir ambas exenciones.
Exenciones porcentuales opcionales: cualquier unidad impositiva, incluida una ciudad, condado, escuela o distrito especial, puede ofrecer una exención de hasta el 20 por ciento del valor de una vivienda. Pero, sin importar cuál sea el porcentaje, el monto de una exención opcional no puede ser inferior a $5,000. Cada unidad tributaria decide si ofrecerá la exención y en qué porcentaje. Este porcentaje de exención se agrega a cualquier otra exención de vivienda para la que califique un propietario. La unidad tributaria debe decidir antes del 1 de julio del año fiscal para ofrecer esta exención.
Exenciones opcionales para personas mayores de 65 años o discapacitadas: Cualquier unidad impositiva puede ofrecer un monto de exención adicional de al menos $3,000 para contribuyentes mayores de 65 años y/o discapacitados.¿Cómo obtengo una exención general de vivienda de $25,000?
Para la exención general de vivienda de $25,000, puede presentar una Solicitud de Exención de Vivienda Residencial (PDF) y la documentación de respaldo, con el distrito de tasación donde se encuentra la propiedad. Una vez que reciba la exención, no necesita volver a presentar una solicitud a menos que el jefe de tasaciones le envíe una nueva solicitud. En ese caso, deberá presentar la nueva solicitud. Si se muda o termina su calificación, debe informar por escrito al distrito de tasación antes del próximo 1 de mayo. Una lista de direcciones y números de teléfono de los distritos de tasación está disponible en línea.¿Cuál es la fecha límite para solicitar una exención de vivienda?
La solicitud completa y la documentación requerida deben presentarse a más tardar el 30 de abril del año fiscal para el que está solicitando. Sin embargo, se puede presentar una solicitud tardía de exención de vivienda familiar hasta dos años después de la fecha de morosidad, que generalmente es el 1 de febrero.¿Puedo continuar recibiendo la exención de residencia en mi hogar si me mudo temporalmente?
Si se muda temporalmente de su hogar, puede continuar recibiendo la exención si no establece una residencia principal en otro lugar, tiene la intención de regresar al hogar y está fuera menos de dos años. Puede continuar recibiendo la exención si no ocupa la residencia por más de dos años solo si está en el servicio militar sirviendo dentro o fuera de los Estados Unidos o vive en una instalación que brinda servicios relacionados con la salud, la enfermedad o el envejecimiento.
Si vivo en una casa que tiene varios dueños, ¿puedo calificar para la exención de vivienda principal de residencia en la casa?
Si no es el único propietario de la propiedad a la que se aplica la exención de vivienda familiar, es posible que se aplique una de estas situaciones de propiedad.
Si una pareja casada califica su propiedad para la exención de residencia, los cónyuges son tratados como propietarios comunitarios con el 100 por ciento de propiedad para cada cónyuge.
Si heredó una propiedad, puede ser elegible como heredero propietario de la propiedad para ser considerado el único propietario de la exención de residencia.
Si tiene propiedad parcial pero no está casado o no heredó bienes, el monto de la exención se basa en el interés que posee.
Por ejemplo, si posee una participación del 50 por ciento en una propiedad familiar, recibirá solo la mitad, o $12,500, de una propiedad familiar de $25,000 ofrecida por un distrito escolar.Comuníquese con el Distrito de Tasación del Condado de Navarro para obtener más información sobre su elegibilidad.
